आजकल शेयर बाजार में निवेश के कई तरीके मौजूद हैं, लेकिन आज हम बात करेंगे ईटीएफ (Exchange-Traded Fund) के बारे में जो कि निवेश करने के लिए सबसे कम रिस्की माना जाता है। यदि आप 2025 में निवेश करने के लिए एक सुरक्षित और लाभकारी विकल्प खोज रहे हैं, तो ईटीएफ आपके लिए एक बेहतरीन साबित हो सकता है। इस ब्लॉग में हम ईटीएफ के बारे में अंदर तक समझेंगे, और यह जानेंगे कि कौन–कौन से ईटीएफ 2025 में निवेश करने के लिए सबसे अच्छे हैं।
Exchange Traded Fund
ईटीएफ के बारे में समझने से पहले, आपको इंडेक्स के बारे में जानकारी होना जरूरी है। उदाहरण के लिए, Nifty50 एक इंडेक्स है, जो NSE (National Stock Exchange) पर लिस्टेड है ये भारत की 50 कंपनियों को दर्शाता है जब आप निफ्टी 50 में निवेश करते हैं, तो आप इन 50 कंपनियों के शेयर खरीद रहे होते हैं। इसी तरह के और भी कई इंडेक्स होते हैं जैसे Sensex जो कि BSE का Index है,Banknifty जिसमें 12 बैंक शामिल है जैसे HDFC, Axis Bank, SBI, Kotak Bank आदि। जिनमें पैसा लगाया जा सकता है, और उनके आधार पर ईटीएफ बनते हैं।
इन्हीं इंडेक्स और अलग-अलग सेक्टरों के विभिन्न प्रकार के ETFs होते हैं, ईटीएफ एक प्रकार का निवेश फंड है, जिसे स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जाता है। यह म्यूचुअल फंड की तरह होता है, लेकिन इसमें कुछ अंतर देखने को मिलते हैं। ETF को लाइव मार्केट में देखा जा सकता है और आप उसे अपने मनचाहे भाव पर खरीद सकते हैं, जबकि म्यूच्यूल फंड्स में आपको केवल क्लोजिंग एनएवी मिलती है। म्यूचुअल फंड के मुकाबले ईटीएफ का खर्चा कम भी होता है। ETF का अपना एक चार्ट होता है जो कि निफ्टी 50 की तरह ऊपर नीचे होता रहता है। ईटीएफ में विभिन्न कंपनियों के स्टॉक्स होते हैं।
ETFs मे आपको Index की तरह Diversification का लाभ भी मिलता है। यह आपको एक ही समय में कई कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करने का मौका देता है। निफ्टी 50 के ईटीएफ जिसे हम NiftyBees कहते हैं। इसमें निफ्टी 50 की कंपनियों के स्टॉक्स शामिल होते हैं। जो कि एक डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करता है मान लो अगर निफ्टी 50 की किन्हीं चार-पांच कंपनियों ने खराब प्रदर्शन किया तो भी Niftybees पर कोई ज्यादा नकारात्मक प्रभाव नहीं पड़ेगा क्योंकि जो अन्य कंपनियां है वह कुछ ना कुछ अच्छा प्रदर्शन कर रही होंगी जिससे ऑन एवरेज मे ETF कुछ ना कुछ रिटर्न दे रहे होंगे।
Benefits Of Investing in ETFs.
1.Minimum Exit Load: ईटीएफ में आपको म्यूचुअल फंड्स के मुकाबले काफी कम Exit Load देना पड़ता है। Exit Load आमतौर पर 1 से 3 साल तक के समय मे लागू होता है अगर आप उस से पहले बेचते हो तो आपको एग्जिट लोड देना पड़ता है। यह ETF मे आमतौर पर Liquidity बनाए रखने के लिए लगाया जाता है।
2. LIVE Chart: ईटीएफ को आप लाइव मार्केट में अपनी पसंद के भाव पर खरीद सकते हैं। ETF का भी एक चार्ट होता है जहां पे Buying और Selling की तरह ट्रेड हो रही होती है। तो जब भी आपको सही भाव मिले तो आप ईटीएफ खरीद सकते है।
3.Low Risk: काफी ज्यादा diversification के चलते रिस्क बहुत कम होता है। वहीं स्टॉक मे रिस्क सबसे ज्यादा होता है। साथ ही साथ हम विभिन्न प्रकार से अलग अलग सेक्टर के ETFs मे निवेश करके अपने पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई कर सकते है।
Some Popular ETFs to Invest in 2025.
Index based ETFs
NiftyBees
निफ्टी 50 NSE का एक इंडेक्स है जिसमें NSE की टॉप 50 कंपनियां शामिल हैं। NIFTY BEES ईटीएफ इन्हीं 50 कंपनियों के स्टॉक्स पर निर्भर होता है। अगर आप निफ्टी 50 में निवेश करना चाहते हैं तो निफ्टी बीस ईटीएफ (Nifty BeeS ETF) को एक बार देख सकते हैं।
निफ्टी बीस का चार्ट पिछले कुछ वर्षों में बहुत अच्छे रिटर्न्स दिखा चुका है,कोविड के बाद से इस ETF ने 250% से ज्यादा रिटर्न दिया है और अभी इसका प्राइस ₹286 चल रहा है। इसका प्रदर्शन काफी अच्छा रहा है।
Monthly Chart of Nifty bees
Nifty Next 50 ETF
NIFTY50 के बाद की 50 कंपनियों को निफ्टी नेक्स्ट 50 कहा जाता है। इन कंपनियों में भी अच्छा विकास संभावित है किन्यूंकि ये अगली देश की 50 मजबूत कंपनियां हैं और निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ भी भविष्य में अच्छा साबित हो सकता है। Nifty Next 50 के ETF को हम Junior Bees ETF कहते है। इसका प्रदर्शन तो Nifty 50 से भी ज्यादा अच्छा है इसने कोविड से अभी तक 350% से ज्यादा रिटर्न बना के दिया है और ₹735 के लेवल पे बरकरार है।
Nifty Midcap 150 ETF
अगर आप मिडकैप कंपनियों का ईटीएफ खरीदना चाहते है तो इसके लिए को Specific ETF उपलब्ध नहीं है जैसे कि Nifty bees की तरह लेकिन उनकी जगह पर Nippon India Midcap 150 ETF,ICICI Prudential Midcap 150 ETF, HDFC Midcap 150 ETF,SBI Midcap 150 ETF, Motilal Oswal Midcap 150 ETF जैसे ईटीएफ है जो एकदम Nifty Bees जैसी सुविधा देते हैं।
इस ईटीएफ में मिडकैप की कंपनियां जिनका मार्केट कैप ₹5000 करोड़ से लेकर ₹20000 करोड़ के बीच में होता है अथवा इनकी रैंकिंग 101 से लेकर 250 तक होती है। 2020 से Midcap ETF मे 159% तक की वृद्धि देखी गई है।
Sector ETFs
ऊपर हमने जिन ETFs की बात की वह इंडेक्स ईटीएफ थे लेकिन इसके अलावा भी हर एक सेक्टर जैसे बैंकिंग, आईटी,फार्मा, ऑटो,FMCG के अपना अलग-अलग ईटीएफ होता है जिसमें हम निवेश करके अपने पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई कर सकते हैं।
Nifty Bank ETF
अगर आप बैंकिंग सेक्टर में निवेश करने के इच्छुक हैं तो हमारे पास कुछ पॉपुलर ETFs मौजूद है जैसे,SBI Nifty Bank ETF,ICICI Prudential Nifty Bank,HDFC Nifty Bank,Kotak Nifty Bank ETF,UTI Nifty Bank ETF
इनमे से सबसे ज्यादा Kotak निफ्टी के ETF ने रिटर्न दिया है जिसका 3 ईयर CAGR 20.10% का है। आप अपने हिसाब से एनालिसिस करके कोई बेहतर ETF अपनी Watchlist मे शामिल कर सकते हैं।
Nifty IT ETF
Nifty IT Index भारत की टॉप IT कंपनियों (जैसे Infosys, TCS, HCL Tech, Wipro) का एक इंडेक्स है। अगर आप इस सेक्टर पर बुलिश हैं तो इसके भी ETF मार्केट मे मौजूद है और AI के जमाने में आईटी सेक्टर में काफी ज्यादा ग्रोथ की उम्मीद रहेगी। नीचे कुछ IT ईटीएफ के बारे में बताया गया है–
1. Nippon India Nifty IT ETF
Current Price = 42
Symbol: NIFTYITBEES
Top Holdings: Infosys, TCS, HCL Tech, Wipro, Tech Mahindra
AUM (Asset Under Management): ₹2,000+ करोड़ (लगभग)
Expense Ratio: ~0.20%
2. ICICI Prudential IT ETF
Current Price = 42
Symbol : ICICITECH
Top Holdings: Infosys, TCS, HCL Tech, LTIMindtree
Expense Ratio: ~0.15%
AUM: Moderate
3. HDFC Nifty IT ETF
Current Price = 41
Symbol: HDFCNIFTYIT
Top Holdings: Same as above
Expense Ratio: ~0.15–0.20%
Nifty FMCG ETF
Nifty FMCG ETF एक ऐसा ट्रेडेड फंड है जो Nifty FMCG Index को ट्रैक करता है। इस ETF में भारत की Fast-Moving Consumer Goods (FMCG) कंपनियों में निवेश किया जाता है। FMCG कंपनियाँ वे होती हैं जो Daily Use की वस्तुएँ बनाती हैं जैसे साबुन, शैम्पू, टूथपेस्ट, तेल, बिस्किट, नमकीन आदि इन कंपनियों के नाम है Hindustan Unilever Ltd,ITC Ltd,Nestle India,Britannia,Dabur,Godrej,Colgate Palmolive,Marico,Tata Consumer,United Breweries etc.
1. ICICI Prudential Nifty FMCG ईटीएफ
Current Price = 58
Launch Year: 2021
Ticker Symbol (NSE): ICICIFMCG
Expense Ratio: ~0.20%
AUM: ₹25–50 करोड़ के आसपास
Liquidity: थोड़ा कम, लेकिन विश्वसनीय
Nifty Pharma ETFs
NIFTY के Pharma सेक्टर के ETF (Exchange Traded Fund) उन फंड्स को कहते हैं जो Nifty Pharma Index को ट्रैक करते हैं। ये ETF फार्मा कंपनियों में निवेश करने का आसान और डायवर्सिफाइड तरीका होते हैं। Sun Pharmaceutical Industries,Dr. Reddy's Laboratories,Divi's Laboratories,Cipla,Aurobindo Pharma,Torrent Pharmaceuticals,Lupin,Biocon,Glenmark Pharmaceuticals ये कुछ फार्मा सेक्टर के प्रमुख कंपनियां है नीचे कुछ फार्मा सेक्टर के ईटीएफ के बारे में बताया गया है।
1. Nippon India Nifty Pharma ETF
Current Price = 22.83
Top Holdings: Sun Pharma, Dr. Reddy's, Cipla, Divi's Lab
Expense Ratio: लगभग 0.30%
Exchange Listed On: NSE और BSE
इस ETF का AUM (Assets Under Management) अच्छा है और liquidity भी ठीक-ठाक है।
2. ICICI Prudential HealthCare ETF
Current Price = 150
Top Holdings: वही जो Nifty Pharma Index में हैं (जैसे Sun Pharma, Dr. Reddy's)
Expense Ratio: कम, लगभग 0.20% से 0.30%
Long-term investors जो pharma sector में exposure चाहते हैं।
3. SBI Nifty Pharma ETF (नई/कम लोकप्रिय)
यह ETF अभी बहुत ज्यादा ट्रेड नहीं होता, liquidity कम हो सकती है।
Thematic ETFs
Thematic ETFs (थीमैटिक ईटीएफ) जो किसी खास थीम, ट्रेंड, या सेक्टर विचारधारा पर आधारित होते हैं। ये स्टॉक्स का सिलेक्शन किसी विशेष विचार या भविष्य की संभावनाओं के आधार पर किया जाता है,ना कि सिर्फ मार्केट कैप या इंडेक्स में शामिल होने के आधार पर। जैसे ईवी (Electric Vehicles),आर्टिफिशियल, रेलवे इंटेलिजेंस (AI),ग्रीन एनर्जी या क्लीन एनर्जी,डिजिटल इंडिया,कंज्यूमर ट्रेंड्स (जैसे ऑनलाइन शॉपिंग,फिनटेक इत्यादि।
मान लीजिए कोई "Green Energy Thematic ETF" है इसमें शामिल कंपनियां जैसे:Tata Power,Adani Green,Borosil Renewables. ये सभी रिन्यूएबल एनर्जी से जुड़ी कंपनियां हैं। यह ETF ऐसे ही कंपनियों में निवेश करेगा जो इस सेक्टर में अग्रणी हों। दूसरों ईटीएफ के मुकाबले थीमैटिक ETFs ज़्यादा वोलाटाइल हो सकते हैं। साथी एक ही सेक्टर से जुड़े होने के कारण रिस्क थोड़ा बढ़ जाता है।
Popular Thematic ETFs : ICICI Prudential IT ETF,Nippon India ETF Consumption,Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF ,Kotak NV20 ETF
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Strategy-Based ETFs
Strategy-Based ETFs (रणनीति आधारित ईटीएफ) जो किसी खास निवेश रणनीति को फॉलो करते हैं। ये पारंपरिक इंडेक्स-आधारित ईटीएफ से अलग होते हैं, जो केवल किसी इंडेक्स जैसे Nifty 50 या Sensex को ट्रैक करते हैं। Strategy-Based ETFs का मकसद होता है कि एक विशेष Strategy के द्वारा स्टॉक्स का चुनाव करें, ताकि निवेशकों को बेहतर और स्थिर रिटर्न मिल सके। Strategy-Based ETFs उन लोगों के लिए बहुत आसानी कर देता है जो खुद रिसर्च नहीं कर सकते लेकिन एक व्यवस्थित और स्मार्ट तरीके से निवेश करना चाहते हैं। ये ETFs निवेश को आसान बनाते हैं और विभिन्न आर्थिक स्थितियों में भी अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं।
इसमें सबसे बड़ी खासियत यह है कि इनमें पहले से तय की गई एक Strategy पे काम करता है — जैसे कि Low Volatility, Momentum, Quality, या Value आधारित निवेश जैसे कि
ICICI Prudential Nifty Low Vol 30 ETF
एक ऐसा फंड है जो ऐसे 30 स्टॉक्स में निवेश करता है जिनका वोलैटिलिटी यानी उतार-चढ़ाव कम होता है। यह फंड उन लोगों के लिए अच्छा है जो बाजार में तेज़ गिरावट से बचना चाहते हैं और स्थिर रिटर्न चाहते हैं।
Motilal Oswal Nifty 200 Momentum 30 ETF
यह उन स्टॉक्स में निवेश करता है जो हाल ही में अच्छा प्रदर्शन कर रहे होते हैं यानी जिनमें तेज़ी देखने को मिल रही है। यह उन निवेशकों के लिए बेहतर है जो शॉर्ट-टर्म ग्रोथ या ट्रेंड का फायदा उठाना चाहते हैं।
Strategy based Chart of Motilal Oswal
Conclusion
2025 में निवेश करने के लिए ईटीएफ एक बेहतरीन फंड है जिसमे सबसे ज्यादा Portfolio Diversification देखने को मिलता है चाहे आप ब्रॉड इंडेक्स, सेक्टर-विशिष्ट, या थीम-आधारित ईटीएफ में निवेश करें, सभी में विविधता और अच्छे रिटर्न्स मिलने का मौका होता है। ईटीएफ का लाभ यह है कि आप कम पैसे मे एक सेफ Invesment कर सकते हैं, और आपको लाइव ट्रेडिंग का मौका मिलता है जिससे एक अच्छा प्राइस पर खरीदने का मौका मिलता है।
अगर आप ईटीएफ में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो अपने डीमेट अकाउंट से खरीद सकते हैं और अगर डीमैट Account नही है तो नीचे लिंक से डीमैट अकाउंट खुलवा सकते हैं। हमेशा ध्यान रखें कि निवेश के निर्णय समझदारी से लें और अपनी रिस्क प्रोफाइल के हिसाब से सबसे जो आपको अच्छा लगे वो ईटीएफ चुने।
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Disclaimer
यह ब्लॉक सिर्फ एजुकेशन के लिए बनाया गया है हम किसी भी तरह के निवेश की सलाह नहीं दे रहे हैं बाजार में निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार की राय अवश्य लें किसी भी प्रकार के नुकसान की हमारी कोई जिम्मेदारी नहीं है।